中国工商银行


中国工商银行关于下发《储蓄旅行支票简章》和《储蓄旅行支票业务的核算办法》的通知

1988年9月29日，中国工商银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行：
《储蓄旅行支票暂行办法》及业务核算要点，自一九八六年九月下发后，已经试行二年，最近经部分行储蓄处长座谈讨论，现将修改后的《储蓄旅行支票简章》及《储蓄旅行支票业务的核算办法》发给你行，望遵照执行。

附一：储蓄旅行支票简章
第一条 为适应经济的发展和人民生活的需要，改进银行结算服务，方便个人出差、探亲、旅游及异地采购，减少携带大额现金，特在国内城市工商银行指定储蓄所之间开办储蓄旅行支票业务。
第二条 储蓄旅行支票面额固定，分壹佰元、伍佰元、壹仟元、伍仟元四种，不记名，不挂失，不受理查询，不计付利息。
第三条 储蓄旅行支票以签发的当月和次月为有效期，过期的储蓄旅行支票兑付行不予兑付，由储户持票到签发行办理退票手续。
第四条 储蓄旅行支票只限个人使用，凡需使用旅行支票者，须向当地经办储蓄所申请办理，并按签发金额的2‰收取手续费，但其手续费最高收取限额为500元。
第五条 在支票有效使用期内，持票人可持支票和本人“居民身份证”或贴有本人照片的身份证件向开办此项业务的储蓄所兑取现金或办理转帐付款。未兑付的旅行支票可向签发行申请退款，但不退手续费。
第六条 储蓄旅行支票不得代替现金流通使用，凡涂改、伪造、进行非法活动者，要追究其法律责任。

附二：储蓄旅行支票业务的核算办法
一、科目、凭证的使用
（一）在“112活期储蓄存款”科目下增设“旅行支票储蓄存款”子目，用以核算储蓄旅行支票（以下简称“支票”）的发出和收回。
（二）支票为有价单证，使用“278有价单证”表外科目核算，按面额分类设立帐户。
（三）支票系两联式凭证。第一联为支票联，交持票人。支票的左侧2／3为正联，右侧1／3为副联；第二联为存根联，作为签发行“旅行支票储蓄存款”的分户帐。
二、旅行支票的签发手续
（一）审查申请使用人填具的“使用储蓄旅行支票申请书”的各项内容是否齐全正确，审查无误后，填制收入传票（收112×旅行支票储蓄存款，付239库存现金或有关科目），收讫款项，凭以签发支票。将申请书作为旅行支票储蓄存款收入传票的附件，同时按标准收取手续费（“261营业收入”科目手续费收入帐户），并开具收据。
（二）签发旅行支票应在指定部位加盖有代理联行结算行行号和签发行名称和地址的戳记，填入签发日期，并加盖业务专用章。
（三）签发支票必须套写，如有内容填写错误，不得更改，应作注销处理，另行签发。
三、旅行支票的兑付手续
（一）支票兑付时，应认真审验各项要素是否齐全、正确，有无涂改，是否超过有效期，经审查无误，摘录领款人证件要点后，加盖付讫戳记配付现金或办理转帐付款手续。
（二）当日兑讫的支票，于营业终了汇总编制“旅行支票储蓄存款”的付出传票，兑付支票正联作联行代付报单的附件寄往签发行。支票副联作付出传票的附件送事后监督部门签收。
（三）办理未兑付旅行支票退票手续时，应认真审验支票是否为本行签发及各项要素是否齐全、正确、有无涂改，经审查无误，摘录退票人证件要点，在支票上注明明显的“退票”字样，加盖付讫戳记配付现金或转存有关帐户。
四、资金清算
（一）支票兑讫后，兑付行根据支票上代理联行行号、行名，填制联行代付报单附兑讫支票正联通过“201联行往帐”科目划签发行。
（二）签发行收到兑付行划来的付报及兑讫支票正联后，与支票的存根联核对无误即行转帐。
（三）签发行收到兑付行误划来非本行发出的支票时，应及时转划原签发行，不得延误，并向兑付行发出差错通知，以便兑付行更正有关记录。
五、兑讫支票邮寄过程中被丢失的处理
兑讫支票在划付签发行的邮寄过程中如被丢失，在取得邮局函件丢失证明后，由原兑付行将支票付联印制复印件，并在其上面注明“根据邮局或签发行第××号证明”字样以补寄签发行代兑付行支票正联，作“旅行支票储蓄存款”科目付出传票附件。


中国人民银行


关于加强彩票市场管理的通知
银发[1999]36号





中国福利彩票发行中心、体育彩票管理中心；人民银行各分行、营业管理部：
近年来，我国彩票市场在平稳发展的同时，也出现了一些亟待解决的问题：一是实物兑奖奖品以次充好，代销商侵吞批零差价；二是采取大奖组集中销售、实物兑奖方式，因组织管理不善，而引发群体性事件；三是彩票销售信息披露不够真实、充分，导致群众对彩票筹集公益金“取之
于民、用之于民”的原则产生误解；四是彩票销售过程中存在承包、转包、摊派等违规行为；五是境外彩票在境内非法销售；六是变相彩票和私彩禁而不止。上述问题不仅阻碍了彩票市场健康规范发展，损害彩票市场参与者的利益，而且也影响福利、体育等公益事业的发展和社会安定。
为了进一步促进我国彩票市场健康、规范发展，保护彩票市场参与者的合法权益，支持社会福利、体育等公益事业，维护社会稳定，现就进一步加强彩票市场管理的有关问题通知如下：
一、彩票发行机构要积极创造条件，逐步调整彩票兑奖方式。1999年7月1日以后，500元以下的奖级兑奖要全部改为现金兑奖方式；500元以上的奖级兑奖由中奖者任选现金兑奖或实物兑奖方式。
二、彩票发行机构应按照“统一软件、统一标准、统一游戏规则、统一组织管理”的要求，在有条件的地区逐步推广电脑彩票，提高电脑彩票市场份额。电脑彩票的发行额度要列入年度彩票发行额度之内。
三、在城镇、彩票发行机构要积极主动与商业银行联系，利用商业银行的营业网点兼营彩票零售，逐步以分散销售取代大奖组销售方式。
四、各彩票发行机构要从维护整个彩票市场信誉大局出发，本着相互促进、共同发展的原则，共同承担促进整个彩票市场健康规范发展的责任。严禁不同种类彩票在发行过程中进行排它性、抵毁性宣传及其他恶性竞争行为。
五、彩票业赖以生存的基础是公平、公正、公开原则。为了取信于民，提高彩票市场透明度，各彩票发行机构要尽快建立健全从彩票发行到公益金使用全过程的信息披露制度。各级彩票发行机构在发行当期彩票之前，要将发行规则、中奖规定等内容向社会公布，同时要提高开奖、兑奖
过程的透明度，严禁弄虚作假及误导性宣传；要选择由中国人民银行认可的会计师事务所或审计师事务所对彩票发行与销售总额、销售收入分配、公益金划拨与使用等进行审计，并定期将审计结果在《金融时报》上公告，以加强对彩票发行、公益金使用的监督。
六、各级彩票发行机构应按要求向当地人民银行分支行报送以下材料：
（一）各级彩票发行机构额度分配批文；
（二）由彩票发行机构确定的当期彩票发行方案、宣传口号及在新闻媒体上所做的宣传广告、销售网点情况；
（三）当期彩票发行工作结束后，彩票发行机构的发行工作情况报告，具体包括发行额度、实际发行量、发行中出现的问题；
（四）彩票发行所筹公益金分配、使用情况、公益金资助项目情况；
（五）人民银行分支行要求报送的其他材料。
七、人民银行分支行要依法加强对当地彩票市场的监管。对于各级彩票发行机构在发行与销售彩票过程中出现下列违规行为之一的，人民银行可采取警告、责令停止违法违规行为、通报批评、扣减彩票发行额度、暂停彩票发行资格等处罚措施：
（一）无额度或超额度发行彩票；
（二）在彩票销售过程中存在承包、转包、摊派行为；
（三）信息披露不真实，误导群众；
（四）组织不力，引发群体性事件；
（五）进行排它性、抵毁性宣传及其他恶性竞争的。
上述违规行为发生后，人民银行分支行应及时进行查处，其结果需公布于众的，应及时会同当地彩票发行机构的主管部门向社会公告，并报告上级人民银行和上级彩票发行机构。
对有下列情形，人民银行分支行可参照取缔非法集资办法进行查处：
（一）以有奖销售为名，变相发行彩票的；
（二）私人擅自发行与销售彩票的；
（三）在境内发行境内彩票的；
（四）以传销方式发行彩票的。
请各级福利、体育彩票管理发行部门，人民银行分支行认真贯彻本通知，及时向上级机关报告执行中出现的问题。



1999年1月25日